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账户改密套取保证金疯狂的配资骗局

2018-10-26 14:17:52

账户改密 套取保证金 疯狂的配资骗局

监管层正进一步收紧场外配资,希望降低场外配资杠杆以调节市场。而一份嚣张的跑路公告让投资者目瞪口呆。这份来自漳州汇霖投资管理有限公司(下称“汇霖投资”)的公告称:“这点小钱不可能退还给你们,再说也没差你们多少钱,我要东山再起,需要这个钱,不可能还你们,我现在先回老家,不用来找我,找我也不会给你们,特此公告!”

公告下的署名为朱振霖,出生于1991年,据一位不愿具名的人士说,其曾扬言家中背景深厚,穿着拖鞋上下班,但不像做过金融的样子,还在老家欠下100多万元外债。

但就是看着这么“不靠谱”的朱振霖,通过修改账户密码,套取客户保证金。受害客户分散福建、上海、湖南、四川等各地,涉及配资总金额2亿-3亿元。《华夏时报》掌握的数据显示,朱振霖涉案保证金1345万元。

而高调的朱振霖,留下一张嚣张的公告消失了。

并不高明的手法

眼下,投资者几乎束手无策:无法查找到资金方的信息进而止损,因为他们的账户密码已被修改。

“后面做的四个账户都出了问题,其中的一个账户210万元保证金,天就发现被改密,其它三个也先后被改密平仓。”来自成都一家投资公司的陈明(化名)告诉本报,5月15日,经朋友介绍,她的公司成为汇霖投资的二级代理商,损失600多万元。

与之遭遇相似的还有湖南的刘强(化名)。他在5月12日也就是汇霖投资成立当天开了账户,之后的两周配资都运行正常。6月5日,刚开完户,“发现账户密码操作被改掉,从上家资金方把保证金取走。”

采访的多位受害者发现,朱振霖的惯用手法是:前期正常配资、后期变向拖延时间直至改密取走保证金。

“我6月3日次去汇霖公司,打了60万保证金,两天账户都没出来,5日下午去他公司,关门了。”福建的冯先生说。

据介绍,6月5日当天,有江西代理客户发现账户被强行平仓,便报了警。

“6月8日,我们9个受害者到厦门嘉莲派出所报案做了笔录,涉案配资5500多万元,保证金1345万元。”湖南的刘强说。

朱振霖署名的公告称:各位配资的客户,因为股票账号被恒生冻结了1000多万保证金,亏了650多万,只退回了370多万到我的账户。“这点小钱不可能退还给客户。”

嚣张背后,纰漏百出。据业内人士介绍,恒生系统作为配资交易工具,并不存在冻结账户与否的问题。一个可能的解释则是:朱振霖把客户资金挪作他用,资金断裂,以致客户账户被强行平仓。

套取保证金

配资公司作为股票融资中介平台,赚取的是上下游资金利差,即从资金方低吸,再高放给配资客户。

朱振霖反其道而行之:资金方上家给他的月息2%-2.2%,朱振霖批发给客户是1.3%-1.5%。朱振霖的生意极不符常理。华东某大型配资平台负责人直言,朱振霖意在套取保证金,业内称“套保”。

目前各个账户情况各异,有的已被平仓,有的则未平仓,还有的找到资金方协商。至于被平仓账户的保证金情况,前述湖南刘强说:“时间过这么久,应该早被朱振霖套取走了。”根据本报掌握的数据测算,尚未开户直接被转走的保证金,加上被平仓账户的保证金,朱振霖套取的金额应在750万元左右。

据悉,另有两个配资金额为5000万元、2000万元的客户,由于找到资金方上家,协商解决,避免了保证金损失。

朱振霖的另一个套取保证金的方式,则是来自上下游的杠杆比差。

以1∶5比例配资1亿元计算为例,且终该账户被平仓,前述配资平台负责人测算,理论上,朱振霖可套取的保证金高达2500万元左右。

朱振霖套保的另一“证据”则是,利息上“高吸低放”。高息,意味着在配资需求旺盛的当下,可以尽快配到账户。汇霖投资成立于5月12日,在一个月不到的时间内,迅速完成套保行为。

据知情人士透露,朱振霖的不少配资资金来自杭州一知名配资连锁平台。另一配资公司考虑到潜在风险,拒绝了朱振霖月息3%的融资要求。

据汇霖投资原业务代表方颖(化名)介绍,公司月初收取客户保证金及利息,月中或月底才与资金方结息,“他就利用半个多月的时间差,截留这部分利息,去炒股,想把1分利息差赚回来,结果亏了。”方颖告诉《华夏时报》。

“资金方没收到利息,可已给资金操作了,客户账户被强行平仓。”方颖说。

场外配资的风险

6月14日,证券业协会更要求券商进一步管控券商信息系统外部接入。在监管层进一步收紧场外配资的当下,朱振霖的骗局是顶风作案。

“配资,重要的是当事人双方的互信,没有这点,不能配。”福建某配资公司人士表示。

多位受访的受害投资者均对本报表示,并未考察过汇霖投资或与朱振霖有过接触,仅凭朋友介绍就达成合作。而在股指高涨背景下,弥漫的乐观情绪及市场配资需求,麻痹了许多投资者的风险防范意识。

事发后,多名受害投资者已向厦门思明区公安分局经侦大队报案,但并未立案。“公安局还是说股票配资纠纷属于新型经济案件,要开专题会议研究。”前述福建的冯先生15日又去了一趟思明公安分局。

厦门市公安局相关人士对《华夏时报》表示,经侦案件都要一个初查过程。一法律界人士也认为,配资属新型金融交易模式,“公安、法院也觉得新奇”,要有一个认识过程。至于属民事纠纷还是刑事案件,公安部门则要收集证据,综合分析才能定性。

“场外配资是一种民间行为。如果有真实的配资行为,受到合同法、民法通则等法律条文的保护,像朱振霖这样套取保证金的做法,则涉嫌犯罪。”北京盈科(成都)律师事务所律师吴宗川表示。

如嚣张的朱振霖所言,现在受害的投资者着急的是要联系上资金方,为尚未平仓的账户止损,但有的肯定找不到。

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